La Gestione dei Crediti – 3 gg

La gestione dei crediti ha un ruolo fondamentale per la vita stessa dell’Azienda. Approfondiremo insieme i giusti rapporti che deve tenere la gestione crediti nel contesto aziendale con le altre funzioni.

Per acquisti multipli si applica uno sconto del 15%

Obiettivi

  • Acquisire tecniche di analisi della struttura finanziaria che vincolano la concessione dei crediti di fornitura
  • Apprendere le caratteristiche del controllo del credito e valutare le alternative all’affidamento diretto
  • Fornire ai partecipanti idee, metodi ed esempi per meglio organizzare il servizio – in collegamento con i servizi commerciali e per meglio contribuire – a livello d’impresa
  • Fornire le basi per una gestione più attenta dell’attivo impiegato nei “conti clienti

A chi è rivolto

Responsabili del servizio crediti, responsabili del servizio contabilità clienti, capi servizio amministrazione vendite.

Argomenti trattati

La Gestione dei crediti e le problematiche finanziarie

Dopo aver approfondito il DSO costruiremo il budget annuale degli incassi e la sua correlazione con il piano finanziario aziendale.

Il fido

Affronteremo tutte le tematiche correlate al fido: dalla procedura al comitato, nonché alle più nuove metodologie internazionali basate sul bilancio e sulle tecniche di credit scoring.

Le garanzie

Entreremo nel vivo delle garanzie reali e di firma necessarie che i clienti ci devono rilasciare per meglio tutelarci.

Le forme di sollecito

Analizzeremo tutte le forme di sollecito – dirette e indirette – per il recupero del credito.

Il contenzioso e le problematiche fiscali

Affronteremo tutte le fasi del contenzioso, dal decreto ingiuntivo alle procedure concorsuali, al recupero del credito tenendo presenti i fondi di svalutazione crediti e le problematiche fiscali inerenti.

Il reporting

Forniremo alcune metodologie di reporting per rappresentare meglio alla direzione l’esposizione nonché le problematiche relative al nostro credito.

Il Programma

L’azienda e la gestione dei crediti

  • I rapporti della funzione recupero crediti nel contesto organizzativo
  • Legame tra scelte di concessione del credito e il contesto finanziario aziendale
  • Come sfruttare le sinergie aziendali per il raggiungimento del budget dei crediti

La prevenzione del rischio

  • Inquadramento giuridico del cliente
  • Organizzazione delle informazioni
  • Contenimento degli oneri finanziari

Le problematiche finanziarie

  • Calcolo del DSO
  • Costituzione di un budget degli incassi
  • L’analisi dell’esposizione
  • La correlazione dell’esposizione con le previsioni del piano finanziario

Sinergie con la direzione commerciale

  • Parametri di valutazione
  • Rapporto/visita dei venditori
  • “Credit scoring”
  • Obiettivi/premi

L’analisi di bilancio

  • Riclassificazione dello stato patrimoniale
  • Riclassificazione del conto economico
  • Indici di bilancio per determinare il fido

Il fido

  • Determinazione del fido
  • Procedura fidi
  • Comitato fidi
  • Il fido con l’analisi del bilancio
  • Il fido a punti

Le garanzie di firma e reali

  • La fideiussione
  • L’avallo
  • La lettera di patronage
  • L’ipoteca e il pegno

Le forme di sollecito

  • Costituzione in mora
  • La lettera
  • L’intervento telefonico
  • La visita in loco

La cessione dei crediti

  • Problematiche legali

Factoring e forfaiting

  • Prosoluto
  • Prosolvendo
  • Problematiche gestionali
  • Problematiche legali

Gli interessi

  • Legali
  • Moratori
  • La Direttiva Europea
  • L’anatocismo
  • La rivalutazione monetaria

Il recupero del credito

  • Recupero tramite terzi
  • Intimazioni di pagamento
  • Concordati stragiudiziali

Le pratiche legali

  • La valutazione dei costi/benefici
  • Il decreto ingiuntivo: documentazione necessaria e tempistica

L’espropriazione forzata

  • Il precetto: su titolo di credito, su sentenza, su ordinanza
  • Il pignoramento: mobiliare, immobiliare, presso terzi
  • Istanza di vendita
  • Assegnazione

Le procedure concorsuali e la nuova legge fallimentare

Le perdite su crediti

  • Il fondo svalutazione crediti
  • Lo stanziamento annuale
  • Le disposizioni civilistiche
  • Le disposizioni fiscali

Il reporting

  • Esposizione e piano finanziario
  • Analisi dell’esposizione
  • “Aging” dello scaduto
  • “Aging” del contenzioso

1 recensione per La Gestione dei Crediti – 3 gg

  1. Piera Zavatta (COREPLA)

    La Scuola di Palo Alto è sempre all’altezza delle aspettative

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